网购身份证银行卡调查:有的身份证是自己卖的

北京青年报记者调查发现,身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料,这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。 本文图片均来自 北京青年报
  北京青年报记者调查发现,身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料,这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。 本文图片均来自 北京青年报

  北京青年报8月28日消息,近日北京警方破获一起案件,犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元,警方当场起获数十张身份证、银行卡。北京青年报记者调查发现,身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料,这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,收购身份证,冒名办银行卡,网上卖银行卡,而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。

  

  事件

  嫌疑人网购87张银行卡洗钱

  网购身份证、银行卡的黑色链条浮出水面,是缘于近日北京警方破获的一起案件。

  在这起案件中,一家企业的前技术研发人员掌握了公司与银联的密钥,伪造指令让银联向指定银行卡打款。

  一年多的时间,犯罪嫌疑人转账1800多笔,致使该公司损失约600万元。犯罪嫌疑人为了隐藏自己的身份信息,网购了大量银行卡,将公司的钱转到网购的银行卡上,之后再取出,存到自己的卡里。

  尽管犯罪嫌疑人在尽力隐藏自己,但警方还是获取了银行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87张银行卡,这87张银行卡被嫌疑人转账用,成为了犯罪嫌疑人洗钱的工具。

  嫌疑人从2015年的5月到2016年的7月初,一共作案1800多次,单笔最小的几百元,最大也不过5000元,但一年多的时间共转走600多万,平均每天要转走2万元。“一共87张银行卡,来自全国各地遍布14个省市地区,每张卡用了多少次、转了多少钱都有记录。”

  而在抓捕现场,民警当场起获了数十张身份证、银行卡。据犯罪嫌疑人介绍,身份证是网上购买的,身份证、银行卡、U盾、手机卡、开户资料,这样一套资料售价在500元到1000元不等,犯罪嫌疑人花费了上万元来购买这些证件。
身份证、银行卡在网上被整套打包。

  身份证、银行卡在网上被整套打包。

  调查

  网上公开叫卖身份证、银行卡

  网上是否能买来身份证、银行卡,北青报记者做了调查。在搜索引擎上搜索关键字“身份证”,一个名为“××证件8号客服”的商家出现。

  当询问是否可以购买身份证件时,商家发来一个链接,并称可以自己挑想要的身份证。网页内有50张身份证照片,这些身份证有男有女,年龄跨度也很大,北京、湖南、四川的都有。当询问这些身份证是否靠谱时,对方称这些身份证都是收购来的,绝对靠谱,售价在500元左右。

  而在搜索引擎上搜索“银行卡”时,可以看到多条公开叫卖银行卡的信息。北青报记者添加了几个QQ号码,以买主的身份询问是否售卖银行卡,均得到了肯定答复。商家称在这里可以买到包括身份证、银行卡、网银U盾开户资料及绑定的手机电话卡等一套产品,售价500元到1300元不等。

  最终在一位名为“诚信”的商家处,北青报记者以700元价格谈成一套,货到付款,最初其要价1300元。“诚信”说现在单买个身份证需要三五百元,一个手机号100元,办卡费用、住宿费、路费,所以一套证件便宜不了太多。

  “诚信”说他们的身份证都是公安系统查过的,不是假证,否则办不出银行卡。在询问过程中,这位商家几次要发起语音通讯,称“这里打字不方便,有记录”。在咨询过程中商家一直很谨慎,关于这些身份证的获取源这位店家不愿意透露,“你不知道的事情多了去了,要的人多了去了”。

  

  验证

  快递收到一套真实证件

  约一周左右,北青报记者网购的一套证件终于到货,身份证、银行卡、手机卡一样不少。从物流信息上可以看到,这套证件发自广东省潮州市。

  身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩,签发日期是2014年9月12日,有效期10年。银行卡是建行的龙卡,里面还有10元钱,开户资料上显示该卡是在2016年8月2日开通,在北青报记者购买前,这张卡刚刚开好没几天。

  开户资料上,办卡人的地址是四川省德阳市。从开户资料上看不出办卡的是哪个银行网点。商家把手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码都写在了开户资料上。经过验证,这个身份证为真,银行卡也可以正常使用。

  在收货付款后,商家稍微放松了警惕,其透露身份证都是通过“特殊渠道”弄来的真身份证,而所谓的“特殊渠道”就是“丢失”。商家通过渠道获取身份证后,冒用其身份信息到银行开户,身份证本人并不知道。
卖家手中有不同年龄和性别的大量身份证。

  卖家手中有不同年龄和性别的大量身份证。

  延展

  网上贩卖已成黑色产业链

  北青报记者咨询了这张身份证的签发处重庆梁平县公安局。据民警介绍,这张身份证的主人可能遗失了身份证,遗失后即使身份证主人办理了新的身份证件,原先的身份证件依旧有效。因为身份证有磁性,有可能被不法人员捡到办理银行卡等相关业务,不是身份证本人办理的业务,本人是不负法律责任的。

  民警提示,如果公民捡到他人身份证,应该在第一时间交到自己所在地公安机关的派出所,请民警在网上登记。这样的话,遗失证件者在其他地方办理身份证时,可以查到自己丢了的那张身份证的所在地。

  据多地警方披露,近年来网上贩卖身份证、银行卡日益猖獗。身份证的来源一般分为两部分,一部分是丢失的,另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人,因为觉得平常身份证不怎么用,卖了还能得几十元甚至上百元,所以就卖给了别人,之后自己再补办一张。他们对身份证会被利用从事违法活动也缺乏认知。

  而不法分子在获得身份证后,就会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。网络上也有专门招聘“办卡人”的信息,被雇佣的人办一张卡能赚几十元钱。

  去银行之前,办卡人会接受培训,熟记身份证主人的信息,一旦被办卡银行发现,就会说“身份证是捡来的”。

  目前,网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,产业链主要是三个重要环节:收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。这条黑色产业链的另一端是一系列犯罪行为:电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等等。

  (原文标题:《网购身份证银行卡成黑色产业链》)